[기타 함수] 엑셀 TBILLEQ 로 국채 단기 증권 연간 수익률 계산

엑셀 TBILLEQ 함수는 국채( 단기 증권 )의 연간 수익률을 구하는 재무 함수이다.

엑셀 TBILLEQ 함수 기본 설명

설명 : 엑셀 TBILLEQ 는 수령일, 만기일, 할인율을 이용하여 국채의 연간 수익률을 계산하는 함수이다.
구문1 : TBILLEQ( settlement, maturity, discount )
구문2 : TBILLEQ( 국채 수령일, 채권 만기일, 할인율 )
인수 :
    settlement : 국채를 수령( 구입 )한 날짜
    maturity : 국채 만기일 ( settlement 보다는 크고 1년 이내의 날짜여야 한다 )
    discount : 국채 할인율 ( 백분율 혹은 소수 )

    노트1 : 날짜 인수는 날짜가 입력된 셀을 참조하거나 날짜를 반환하는 함수식이어야 한다.
    참고1 : 날짜 인수가 텍스트로 직접 전달된다면 다르게 해석될 수 있다.

엑셀 TBILLEQ 함수 사용 예제

[그림1] 엑셀 TBILLEQ 함수로 국채 연간 할인율 구하기

엑셀 TBILLEQ 함수를 이용하여 수령일 2016년 10월 1일, 만기일 2016년 12월 31일, 할일율 3% 일때의 국채 연간 할인율을 계산해 보자.

사용 예제1 : =TBILLEQ( D3, D4, D5 )
사용 결과1 : 0.030649089 ( 3.065% )

수령일, 만기일, 할인율이 입력된 셀들을 TBILLEQ 함수에서 참조하여 국채 연간 수익률을 계산한다. 함수식의 결과는 소수 0.030649089 로 반환된다. 이를 퍼센트 형식으로 표시하면 3.065% 가 된다.

참고1의 이유로 날짜 인수인 settlement 와 maturity 는 예제와 같이 날짜가 포함된 셀을 참조로 전달하는 것을 추천한다. 또, 할인율( discount )은 퍼센트 단위( % )의 값이나 소수의 숫자값으로 입력할 수 있다.

엑셀 TBILLEQ 함수 오류

#NUM! 오류가 발생하는 경우

- settlement( 수령일 )가 maturity( 만기일 ) 이상이거나 만기일이 수령일의 1년후라면
- discount( 할인율 )이 0 이하라면

#VALUE! 오류가 발생하는 경우

- 날짜 인수인 수령일이나 만기일이 무효한 날짜( 엑셀이 인식할 수 없는 날짜 )라면
- 지정된 인수가 비수치 값이라면

컴활 시험에 출제되는 엑셀 재무함수는 아니지만 유용한 함수일 수 있다. 활용하기 바란다.

컴퓨터활용능력에 사용되는 엑셀 재무함수 :
http://secstart.tistory.com/527

마늘빵.